Politique de connaissance client
Politique KYC
Dernière mise à jour : 2025.12.15
Winberry adhère et se conforme aux principes « Know Your Customer » (KYC), visant à prévenir la criminalité financière et le blanchiment d’argent grâce à l’identification et la vérification des clients.
Winberry se réserve le droit, à tout moment, de demander tout document KYC qu’elle juge nécessaire pour déterminer l’identité et la localisation d’un utilisateur sur winberry.casino (« le Site Web »). Nous nous réservons le droit de restreindre le service, le paiement ou le retrait jusqu’à ce que l’identité soit correctement déterminée, ou pour toute autre raison relevant de notre seule discrétion conformément au cadre légal.
Nous adoptons une approche fondée sur les risques et effectuons des contrôles de diligence raisonnable stricts ainsi qu’un suivi continu de tous les clients et de toutes les transactions. Conformément aux réglementations anti-blanchiment, nous appliquons deux niveaux de vérification, en fonction du risque, du type de transaction et du type de client.
CDD — Customer Due Diligence (Diligence raisonnable standard)
Le CDD constitue la norme pour la vérification et l’identification dans la majorité des cas.
Les informations suivantes doivent être collectées auprès de tous les joueurs lors de l’inscription :
- Nom légal complet
- Date de naissance (pour confirmer l’âge légal minimum)
- Nationalité
- Adresse résidentielle
- Informations de contact (e-mail et numéro de téléphone)
- Informations de paiement (par ex. : coordonnées bancaires ou portefeuille électronique)
Les opérateurs doivent obtenir et vérifier les documents suivants :
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Preuve d’identité
Une pièce d’identité valide émise par un gouvernement, telle qu’un passeport, une carte d’identité nationale ou un permis de conduire.
a) La pièce d’identité doit contenir la photo du joueur, son nom et sa date de naissance.
b) Le pays d’émission ne doit pas figurer parmi les pays restreints suivants :
- France et ses territoires
- Allemagne
- Espagne
- Union des Comores
- États-Unis et leurs territoires
- Tous les pays inscrits sur la liste noire du GAFI
- Toute autre juridiction interdite par l’Anjouan Offshore Financial Authority.
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Preuve d’adresse
Facture de services publics récente, relevé bancaire ou correspondance gouvernementale (datant de moins de trois mois).
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Vérification des moyens de paiement
Relevés bancaires ou captures d’écran montrant la propriété des méthodes de paiement utilisées.
EDD — Enhanced Due Diligence (Diligence renforcée)
L’EDD est requis pour les joueurs à profil à haut risque (par ex. : PEPs ou joueurs provenant de juridictions à haut risque), pour les transactions dépassant 10 000 USD ou les groupes de transactions liées dépassant 10 000 USD, ou pour les schémas de transactions inhabituels ou complexes.
Les mesures EDD comprennent :
- Vérification de l’origine des fonds et de l’origine du patrimoine
- Réalisation de contrôles d’identité supplémentaires
- Surveillance plus fréquente des transactions
Personnes Politiquement Exposées (PEPs)
Les PEPs incluent les individus occupant ou ayant occupé des fonctions publiques importantes, ainsi que leurs proches ou associés.