Politique de lutte contre le blanchiment d'argent
Politique AML
Politique AML de 3-102-937610 SRL
Dernière mise à jour : December 17, 2025
Politique AML (lutte contre le blanchiment d'argent) de winberry.casino
winberry.casino is operated by 3-102-937610 SRL, a limited liability company duly incorporated under the laws of the Republic of Costa Rica, company registration number 3-102-937610.
Registered address:
San José Province, Montes de Oca, San Pedro, Barrio Dent, from Centro Cultural Costarricense Norteamericano 200 meters north and 50 meters east, Ofident Building, Office No. 3, Costa Rica.
Objectif de la politique AML : Nous cherchons à offrir la plus grande sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur winberry.casino. Pour cela, une vérification en trois étapes est effectuée afin de garantir l'identité de nos clients. L'objectif est de prouver que les informations fournies par la personne inscrite sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées n'ont pas été volées ou ne sont pas utilisées par quelqu'un d'autre, afin de créer un cadre général pour la lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent. Nous considérons également que, selon le lieu de résidence et l'origine, le mode de paiement et de retrait, différentes mesures de sécurité doivent être prises.
winberry.casino met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter le risque de blanchiment d'argent, notamment en y consacrant les moyens appropriés.
winberry.casino s'engage à respecter des normes élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) conformément aux directives et réglementations de l'UE et exige de sa direction et de ses employés qu'ils appliquent ces normes afin d'empêcher l'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent.
Le programme AML de winberry.casino est conçu pour être conforme à :
UE : « Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux
UE : « Règlement 2015/847 concernant les informations accompagnant les transferts de fonds
UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre de personnes et un embargo sur certaines marchandises et technologies, y compris toutes les marchandises à double usage.
BE : « Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment d'argent et à la limitation de l'utilisation des espèces.
Définition du blanchiment de capitaux
Le blanchiment de capitaux s'entend comme :
La conversion ou le transfert de biens, notamment d'argent, sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illégale des biens ou d'aider toute personne impliquée dans la commission d'une telle activité à échapper aux conséquences juridiques de son action ou de celle de son entreprise ;
La dissimulation ou le déguisement de la nature, de la source, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits ou de la propriété de biens, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de la participation à une telle activité ;
L'acquisition, la possession ou l'utilisation de biens, en sachant, au moment de leur réception, que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou de l'aide à une telle activité ;
La participation, l'association en vue de commettre, les tentatives de commettre et l'aide, la complicité, la facilitation et le conseil en vue de commettre l'un des actes visés aux points précédents.
Le blanchiment de capitaux est considéré comme tel même lorsque les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été exercées sur le territoire d'un autre État membre ou d'un pays tiers.
Organisation de la lutte contre le blanchiment d'argent pour winberry.casino.
Conformément à la législation AML, winberry.casino a nommé le « plus haut niveau » pour la prévention du blanchiment d'argent : la direction complète de BitPulse Solution N.V. en est responsable.
En outre, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) est chargé de l'application de la politique et des procédures AML au sein du système.
L'AMLCO est placé sous la responsabilité directe de la direction générale.
Modifications de la politique AML et exigences de mise en œuvre.
Chaque modification majeure de la politique AML de winberry.casino doit être approuvée par la direction générale de BitPulse Solution N.V. et le responsable de la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
Première étape :
La première étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur et client afin de pouvoir retirer des fonds. Quel que soit le mode de paiement choisi, le montant du paiement, le montant du retrait, le mode de retrait et la nationalité de l'utilisateur/client, la première étape de vérification doit être effectuée en premier lieu. La première étape de vérification consiste en un document qui doit être rempli par l'utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être fournies : prénom, nom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.
Deuxième étape :
La deuxième étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur qui effectue un dépôt supérieur à 2 000 CAD (deux mille dollars canadiens) ou qui retire un montant quelconque. Tant que la deuxième étape de vérification n'est pas terminée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. La deuxième étape de vérification redirigera l'utilisateur ou le client vers une sous-page où il devra fournir une pièce d'identité. L'utilisateur/client doit prendre une photo de sa pièce d'identité avec un trombone sur lequel est inscrit un numéro à six chiffres généré aléatoirement. Seule une pièce d'identité officielle peut être utilisée pour la vérification d'identité, et les pièces d'identité acceptées peuvent varier selon les pays. Une vérification électronique sera également effectuée afin de vérifier les données saisies lors de la première étape de vérification. La vérification électronique comparera les informations fournies à deux bases de données différentes afin de s'assurer qu'elles correspondent aux informations fournies dans le document rempli et au nom figurant sur la pièce d'identité. Si la vérification électronique échoue ou n'est pas possible, l'utilisateur/le client doit fournir une confirmation de son lieu de résidence actuel. Un certificat d'enregistrement délivré par le gouvernement ou un document similaire est requis.
Troisième étape :
La troisième étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur qui effectue un dépôt supérieur à 5 000 CAD (cinq mille dollars canadiens), retire plus de 5 000 CAD (cinq mille dollars canadiens) ou envoie à un autre utilisateur plus de 3 000 CAD (trois mille dollars canadiens). Tant que la troisième étape de vérification n'est pas terminée, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera retenu. Pour l'étape 3, l'utilisateur/client devra indiquer la source de ses revenus.
Identification et vérification des clients (KYC).
L'identification formelle des clients lors de l'établissement de relations commerciales est un élément essentiel, tant pour la réglementation relative au blanchiment d'argent que pour la politique KYC. Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants : une copie du passeport, de la carte d'identité ou du permis de conduire, accompagnée d'une note manuscrite mentionnant six chiffres générés aléatoirement. Une deuxième photo du visage de l'utilisateur/client est également requise. L'utilisateur/client peut masquer toute information afin de protéger sa vie privée, à l'exception de sa date de naissance, sa nationalité, son sexe, son prénom, son nom et sa photo. Veuillez noter que les quatre coins de la pièce d'identité doivent être visibles sur la même image et que tous les détails doivent être clairement lisibles. Nous pouvons demander tous les détails si nécessaire. Un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.
Justificatif de domicile.
La preuve d'adresse sera effectuée via deux vérifications électroniques différentes, à l'aide de deux bases de données différentes. Si un test électronique échoue, l'utilisateur/client a la possibilité de prouver manuellement son lieu de résidence. Une facture récente d'électricité, d'eau ou de gaz envoyée à l'adresse enregistrée, émise au cours des trois derniers mois, ou un document officiel délivré par le gouvernement prouvant votre lieu de résidence sera requis. Par exemple : facture d'électricité, facture d'eau, relevé bancaire ou tout courrier officiel qui vous est adressé. Afin d'accélérer au maximum le processus d'approbation, l'utilisateur/client doit s'assurer que le document est envoyé avec une résolution claire, que les quatre coins du document sont visibles et que le texte est lisible. Selon la situation, une vérification supplémentaire peut être nécessaire.
Source des fonds.
Si un joueur souhaite déposer plus de 5 000 CAD (cinq mille dollars canadiens), un processus de vérification de la source de richesse (SOW) est mis en place. Voici quelques exemples de SOW : propriété d'entreprise, emploi, héritage, investissements, famille. Il est essentiel que l'origine et la légitimité de la richesse soient clairement comprises. Si un utilisateur dépose le montant spécifié (5 000 CAD) en une seule fois ou en plusieurs transactions, son compte sera temporairement gelé. Un e-mail sera envoyé au joueur pour lui demander de passer la vérification SOW. Le site web affichera également une notification concernant la vérification. winberry.casino demandera également les informations relatives au virement bancaire/à la carte de crédit afin de vérifier l'identité de l'utilisateur/du client. Des informations supplémentaires sur la situation financière de l'utilisateur/du client seront également requises.
Formulaire de vérification pour la première étape.
Le formulaire de vérification sera accessible via la page des paramètres sur winberry.casino. Chaque utilisateur doit remplir les informations suivantes : Prénom Nom Pays de résidence Sexe Date de naissance Le document sera enregistré et traité par une IA. Le responsable de la conformité peut procéder à des vérifications supplémentaires, si nécessaire, en fonction de la situation.
Gestion des risques.
Afin de faire face aux différents types de risques et aux différents niveaux de richesse dans les différents pays, winberry.casino classera chaque nation en trois régions de risque différentes.
Région 1 : risque faible
Pour chaque nation de la région 1, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrit précédemment.
Région 2 : risque moyen
Pour chaque nation de la région 2, la vérification en trois étapes sera effectuée pour des montants de dépôt, de retrait et de pourboire moins élevés. La première étape sera effectuée comme d'habitude. La deuxième étape sera effectuée après avoir déposé 1 000 CAD, retiré 1 000 CAD ou donné un pourboire de 500 CAD à un autre utilisateur/client. La troisième étape sera effectuée après avoir déposé 2 500 CAD, retiré 2 500 CAD ou donné un pourboire à un autre utilisateur/client de 1 000 CAD. De plus, les utilisateurs des régions à faible risque qui échangent des cryptomonnaies contre toute autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients d'une région à risque moyen.
Région trois : risque élevé
Les joueurs provenant de régions à haut risque seront bannis. Les régions à haut risque seront régulièrement mises à jour afin de s'adapter à l'évolution rapide de l'environnement mondial.
Mesures supplémentaires
De plus, une intelligence artificielle recherchera toute activité inhabituelle et la signalera immédiatement à un responsable de la conformité de winberry.casino. En outre, un data scientist soutenu par des systèmes analytiques électroniques modernes recherchera les comportements inhabituels tels que : les dépôts et retraits sans sessions de paris, les tentatives d'utilisation de différents comptes bancaires pour effectuer des dépôts et des retraits, les changements de région, les changements de devise, les changements de comportement et d'activité, ainsi que la vérification de l'utilisation d'un compte par son propriétaire d'origine. De plus, l'utilisateur doit utiliser la même méthode pour les retraits que celle utilisée pour les dépôts, afin d'éviter tout blanchiment d'argent.
Évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise
Dans le cadre de son approche fondée sur les risques, winberry.casino a mené une « évaluation des risques à l'échelle de l'entreprise » (EWRA) en matière de lutte contre le blanchiment d'argent afin d'identifier et de déterminer les risques spécifiques à winberry.casino et à ses activités. La politique de risque en matière de lutte contre le blanchiment d'argent est déterminée après avoir identifié et documenté les risques inhérents à ses activités, telles que les services proposés par le site web. Les utilisateurs auxquels les services sont proposés, les transactions effectuées par ces utilisateurs, les canaux de distribution utilisés par la banque, la localisation géographique des opérations de la banque, les clients et les transactions, ainsi que d'autres risques qualitatifs et émergents. L'identification des catégories de risques AML repose sur la compréhension par winberry.casino des exigences réglementaires, des attentes réglementaires et des directives du secteur. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour faire face aux risques supplémentaires liés à l'utilisation d'Internet. L'EWRA est réévaluée chaque année.
Surveillance continue des transactions.
La conformité AML garantit qu'une « surveillance continue des transactions » est effectuée afin de détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Cette surveillance des transactions est effectuée à deux niveaux :
1) Première ligne de contrôle :
winberry.casino travaille exclusivement avec des prestataires de services de paiement de confiance qui ont mis en place des politiques AML efficaces afin d'empêcher la grande majorité des dépôts suspects sur winberry.casino sans exécution appropriée des procédures KYC sur le client potentiel.
2) La deuxième ligne de contrôle :
winberry.casino sensibilise son réseau afin que tout contact avec le client, le joueur ou le représentant autorisé donne lieu à l'exercice d'une diligence raisonnable sur les transactions effectuées sur le compte concerné. Cela comprend :
les demandes d'exécution de transactions financières sur le compte ;
Les demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ;
De plus, la vérification en trois étapes avec une gestion des risques ajustée doit fournir à tout moment toutes les informations nécessaires sur tous les clients de winberry.casino.
De plus, toutes les transactions doivent être supervisées par des employés qui rendent compte au responsable de la conformité AML, lui-même relevant de la direction générale.
Les transactions spécifiques soumises au responsable du service clientèle, éventuellement par l'intermédiaire de son responsable de la conformité, doivent également faire l'objet d'une diligence raisonnable.
La détermination du caractère inhabituel d'une ou plusieurs transactions dépend essentiellement d'une évaluation subjective, en fonction de la connaissance du client (KYC), de son comportement financier et de la contrepartie de la transaction.
Ces évaluations seront effectuées par un système automatisé, tandis qu'un spécialiste AML les vérifiera pour plus de sécurité.
Les transactions observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile de bien comprendre les activités légales et l'origine des fonds doivent donc être rapidement considérées comme atypiques (car elles ne sont pas directement justifiables).
Tout membre du personnel de winberry.casino doit informer la division AML de toute transaction atypique qu'il observe et qu'il ne peut attribuer à une activité légale ou à une source de revenus connue du client.
3) Troisième ligne de contrôle :
En tant que dernière ligne de défense contre le blanchiment d'argent, winberry.casino effectuera des vérifications manuelles sur tous les utilisateurs suspects et à haut risque afin de prévenir totalement le blanchiment d'argent.
Si une fraude ou un blanchiment d'argent est constaté, les autorités seront informées.
Signalement des transactions suspectes sur winberry.casino.
Dans le cadre de ses procédures internes, winberry.casino décrit en termes précis, à l'attention de ses employés, quand il est nécessaire de signaler une transaction et comment procéder à ce signalement.
Les signalements de transactions atypiques sont analysés au sein de l'équipe AML conformément à la méthodologie précise décrite en détail dans les procédures internes.
En fonction du résultat de cet examen et sur la base des informations recueillies, l'équipe AML :
décidera s'il est nécessaire ou non d'envoyer un rapport à la CRF, conformément aux obligations légales prévues par la loi du 18 septembre 2017 ;
décidera s'il est nécessaire de mettre fin aux relations d'affaires avec le client.
Procédures.
Les règles AML, y compris les normes minimales KYC, seront traduites en directives ou procédures opérationnelles disponibles sur le site web winberry.casino.
Conservation des documents.
Les données obtenues à des fins d'identification doivent être conservées pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale.
Les enregistrements de toutes les données relatives aux transactions doivent être conservés pendant au moins dix ans après la réalisation des transactions ou la fin de la relation commerciale.
Ces données seront cryptées et stockées de manière sécurisée hors ligne et en ligne.
Audit.
L'audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités de lutte contre le blanchiment d'argent.
Sécurité des données.
Toutes les données fournies par un utilisateur/client seront stockées en toute sécurité et ne seront ni vendues ni transmises à des tiers. Les données ne pourront être communiquées à l'autorité AML de l'État concerné que si la loi l'exige ou dans le but de prévenir le blanchiment d'argent.
winberry.casino respectera toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement la directive 95/46/CE).
Contactez-nous
Si vous avez des questions concernant notre politique AML et KYC ou si vous avez des réclamations à formuler à propos de notre politique AML et KYC ou des procédures mises en œuvre concernant votre compte et vos données, veuillez nous contacter :
Par e-mail : [email protected]